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为什么香港银行要拒绝给部分客户开户?

来源:一点财会
时间:2019-01-22 09:43:17
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  为什么香港银行要拒绝给部分客户开户?除开CRS的因素不看,银行这类金融机构也是公司,它的最终目的都是盈利,银行开立账户是有成本的,会产生维护费用、管理费用。而在CRS的大背景下,迫使金融机构对既往账户进行重新清查,严格完成尽职调查,一旦违规被发现,其罚金数额往往非常巨大。因此,对于一些不能产生盈利,且违规风险大的账户,银行便采取关闭措施。


为什么香港银行要拒绝给部分客户开户?


  1、资料未准备齐全。这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

  2、公司名称有敏感词汇。公司注册时没有排除类似"信托、集团、中华、环球"等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

  3、问题回答不完善。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

  4、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。


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